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lunes, junio 09, 2014

Los conflictos de interés que develó la encuesta del Comité de Buenas Prácticas


Los conflictos de interés que develó la encuesta del Comité de Buenas Prácticas

El 50% de los comisionistas omite o no prohíbe a socios, directores y ejecutivos inversión en valores emitidos por clientes.

  • Por MAXIMILIANO VILLENA


    29 de 38 corredoras no se pronuncian o permiten asesoría a más de una parte en una misma transacción.

    
Varias fueron las medidas propuestas la semana pasada por el Comité de Buenas Prácticas a la Bolsa de Comercio de Santiago, y a la Bolsa Electrónica, a fin de subir los estándares de las intermediarias en relación a gobiernos corporativos y transacciones por cuenta propia.

    Parte de la regulación que buscan hacer obligatoria - luego de que los directorios de ambas plazas bursátiles lo aprueben-, se basaron en una encuesta enviada a las 39 comisionistas del país en diciembre de 2013.

    Finanzas corporativas

    Según la encuesta, el 50% de las corredoras omite o no prohíbe a las personas restringidas, es decir socios, directores o ejecutivos, la inversión de valores emitidos por clientes, y la inversión en valores recomendados.

    De acuerdo al informe, "los servicios de "finanzas corporativas", la presencia de "cartera propia", y la emisión de recomendaciones de inversión son particularmente proclives al surgimiento de conflictos de interés entre las áreas de un intermediario financiero. Al respecto, y si bien la ausencia de restricciones (o bien, la falta de pronunciamiento por parte de la política) puede obedecer a la baja incidencia de potenciales conflictos en una determinada corredora, de acuerdo al estándar de buenas prácticas, resulta esperable que las políticas fuesen particularmente celosas de las inversiones personales (directas o indirectas) que puedan realizar los directores, socios, o empleados de la corredora ("personas restringidas") frente a valores emitidos por clientes de ésta, o bien, sujetos a recomendación por parte de la corredora".

    Además, señala que "resulta esperable que las políticas fuesen celosas de las inversiones de las "personas restringidas" de la corredora en valores de emisores en forma previa a la materialización de un negocio por parte de la corredora". Sin embargo, 11 de las 39 corredoras no se pronuncia sobre la participación en negocios de la intermediaria por parte de personas restringidas, mientras 24 lo restringen o prohíben.

    Sobre el mismo punto, la encuesta señala que 12 comisionistas no se pronuncian, u omiten, respecto de las recomendaciones de valores con interés por parte de la línea de negocios, y sobre las recomendaciones de valores con interés para la corredora.

    Así, el comité señala que "se espera que las corredoras resguarden adecuadamente la debida independencia que el área que emite la recomendación de inversión necesita, ya sea cuando alguna línea de negocio, o bien el emisor, tiene un interés en la recomendación", sin embargo "un elevado número de corredoras no se pronuncian, o bien, permiten la emisión de recomendaciones sin miramientos especiales".

    En tanto, 29 de las 38 corredoras no se pronuncian, o en algunos casos permiten la asesoría y/o financiamiento a más de una parte en una misma transacción, a pesar de que "se espera que las políticas resguarden adecuadamente los intereses de todos los clientes de la corredora", dice el documento.

    Acceso a información


    En tanto, el Comité de Buenas Prácticas también se centró en buscar conflictos en los departamentos de research.

    Según la encuesta, 6 corredoras - del universo que declara emitir recomendaciones de inversión- no se pronuncia o no tiene restricciones respecto del "acceso anticipado de recomendaciones por parte de clientes preferentes", pero sólo tres omiten referirse sobre el "acceso preferencial a recomendacionespor parte de la línea de negocio".

    Ello es, justamente, algo que el Comité reconoce. "El acceso anticipado de las recomendaciones de inversión, ya sea por alguna líneade negocio, o bien, por parte de un grupo particular de clientes de la corredora, es una práctica que se espera las corredoras resguarden adecuadamente... Un número relativamente menor de corredoras que no se pronuncian, o bien, permiten el acceso anticipado a las recomendaciones".

    Clientes retail


    El segmento retail, uno de los negocios que gran parte de las últimas regulaciones han buscado resguardar, también fue motivo de análisis, justamente a raíz de los incentivos de las intermediarias.

    Así, al ser consultadas respecto de las "comisiones especiales por nuevos productos en segmento retail", 10 intermadiarias - del universo que declara distribuir valores-, no se pronuncian o no tienen restricciones sobre la materia.

    En tanto, sobre la "distribución de valores en los que la corredora tiene interés", 12 no se pronuncian o no tienen restricciones.

    Al respecto, el informe indica que "la distribución de valores por parte de las corredoras puede motivar el surgimiento de potenciales conflictos de interés, toda vez que distintos productos pueden tener asociados distintos ingresos o comisiones para aquellos que se relacionan directamente con el cliente. Al respecto, para el caso de la distribución de productos al segmento retail, se espera que las políticas resguarden adecuadamente la entrega de información objetiva a los clientes, especialmente cuando se trata de clientes menos sofisticados", no obstante " un número relativamente alto de corredoras que no se pronuncian, o que incluso permiten la distribución de valores sin resguardos especiales".

    Las propuestas del comité


    Los planteamientos puestas en consulta, establecen una serie de situaciones que podrían generar conflictos de interés .

    Por ello, indica que las intermediarias deberán contar con un código de conducta interno, que contemple normas para la prevención y manejo de los conflictos de interés que puedan surgir como consecuencia de: a) la estructura organizacional del grupo empresarial al que pertenece; y, b) las actividades que realicen los socios o accionistas controladores del corredor de bolsa o los socios o accionistas titulares, directamente o por intermedio de terceros, de una participación igual o superior al 10% del mismo.

    Respecto de los socios o accionistas, se indica que las corredoras deberán contar con mecanismos que impidan que estas personas tengan acceso a la información confidencial que posea el corredor de bolsa.

  • Fuente:diariofinanciero

    Saludos
    Rodrigo González Fernández
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Mises Daily What Henry Hazlitt Can Teach Us About Inflation in 2014







Este artículo es una adaptación de una parte de la Cátedra Henry Hazlitt Caídos, pronunciado en la Conferencia de Investigación de Economía de Austria 2014 por James Grant.









Créanme, señoras y señores, al ponerse de pie en la cima del periodismo financiero, que está de pie a nivel del mar. Hay excepciones a la regla, por supuesto. El gran pensador victoriano Walter Bagehot, segundo editor de The Economist , fue uno. El siglo XX americanos Garet Garrett, John Chamberlain y - mi viejo mentor en Barron - Robert M. Bleiberg eran otros. Cada uno trajo algo extraordinario para el negocio prosaica de la información financiera y económica y su comentario. Luego estaba Henry Hazlitt (1894-1991), autor, crítico, economista autodidacta y visionario. Me presento ante ustedes en la gloria reflejada de su reputación.

El autor de La economía en una lección , un columnista de largo plazo para Newsweek y editorialista de The New York Times en la era distante, pre-Krugman, Hazlitt libró una batalla durante toda la carrera contra la inflación. Estaba en eso en 1946 - y él todavía estaba en su apogeo en 1966 Puede que sea así en este punto para definir términos -. Hazlitt tendría sin duda quería que nosotros.

Usted ha oído hablar de inflación reducida a la frase, "demasiado dinero persiguiendo muy pocos bienes." Es una definición demasiado estrecha. La inflación es demasiado dinero. Lo que el incremento redundante de poder adquisitivo opta por perseguir es variable pero siempre travieso.Esto varía de un ciclo a otro.

En un intervalo de mercado, los dólares pueden perseguir faldas - o pasta de dientes o los automóviles. Esta es la inflación en la caja, la variedad IPC familiar. O los dólares pueden perseguir acciones - o bonos o Iowa tierras de cultivo. En Wall Street, donde trabajo, este es el tipo de la inflación conocida como un "mercado alcista", y la mayoría de nosotros el ánimo encendido. La inflación de los valores de los activos es el tipo de inflación que prevalece hoy en día.

En el pasado año, los bancos centrales del mundo se han materializado - net - $ 1,9 billón (neto, por ejemplo, de la contracción sustancial de euros efectuadas por el Banco Central Europeo). Se conjuraron en sus teclados de computadora. Se puede ayudar a comprender el significado de este gran montón de vales para señalar que es más que el PIB de la India. Uno oye constantemente que estos derrames banco central no son más que ayudando a ajustar a la que no estoy de acuerdo "nueva normalidad". - Y estoy seguro de que Henry Hazlitt discutiría si él estuviera aquí hoy.

"Deflación", también, es un término perennemente incomprendido. No es - como tan a menudo se oye que define - simple disminución de los precios agregados. Vamos a intentar un experimento mental. Suponga que usted vivió en un tiempo de maravilla material y tecnológica: la tecnología digital que establece robots para trabajar, hace accesible el canon del conocimiento humano (y, sin duda, de un error humano) y las coordenadas y arbitrajes trabajo extenso del mundo mercados.Como cuesta menos para hacer las cosas, por lo que debería costar menos para comprarlos.

¿Llamaría a este feliz estado de cosas "deflación" - o puede ser que usted lo llaman "progreso"? La mayoría de los estadounidenses parecen no importarle, cualquiera que sea la Reserva Federal decide llamarlo. Ellos pasan sus fines de semana y media en busca de ella.

Con esto en mente, vamos a escuchar de él mismo Hazlitt, maestro de claridad económica. Aquí está él en junio de 1946 - en el New York Times , nada menos - de tomar el gobierno por su preocupación fuera de lugar acerca de un regreso a la década de 1930.

"Un corresponsal en Washington del diario Wall Street Journal informa que los expertos económicos del gobierno están ahora convencidos de que la "deflación" y no la inflación será el gran problema de seis meses a un año a partir de ahora ", comenzó Hazlitt. "Los planificadores de la política financiera del gobierno federal no ocultan su creencia de que se aprobó el peligro de la inflación de la posguerra a finales de primavera, y que a partir de ahora el mayor peligro reside en la deflación demasiado rápida. Tal creencia por parte de los planificadores del gobierno en Washington no sería sorprendente, toda la filosofía económica que han adoptado les lleva a creer que "el verdadero peligro es la deflación, 'cualquiera que sea la evidencia puede estar en el otro lado".

En 1946, como ahora, el gobierno levantó la amenaza de deflación para justificar una política de bajas tasas de interés ultra bajas y el dinero fácil. Ahora, señoras y señores, he dedicado treinta y un años de mi vida a escribir sobre las tasas de interés, y tengo que decir que yo no los puedo ver.Son pequeñas. Y por lo que eran en 1946. Entonces, como ahora, la Reserva Federal había sido reclutado por el servicio financiero del gobierno. Al igual que lo hace hoy, el banco central empujó las tasas de interés del mercado monetario prácticamente a cero y con fecha ya los valores del Tesoro a menos del 3 por ciento. Al igual que lo hace hoy, la Fed tuvo su pulgar en las escalas de las finanzas.

Hazlitt instó al gobierno para eliminarlo:

"Cuando las tasas de interés se mantienen arbitrariamente baja por la política gubernamental, el efecto debe ser inflacionario ", escribió. "En primer lugar, las tasas de interés no pueden ser mantenidos artificialmente bajos, excepto por la inflación. La tasa real o natural de interés es la tasa que se establecería si el suministro y la demanda de capital real estaban en equilibrio. La tasa de interés real de dinero sólo puede mantenerse por debajo de la tasa natural mediante el bombeo de dinero nuevo en el sistema económico. Este nuevo dinero y nuevos créditos se suman a la aparente oferta de nuevos capitales al igual que la adición juiciosa de agua añadir a la aparente suministro de leche de verdad ".

Hazlitt llegó a la conclusión de que "la tasa de interés del dinero se puede mantener por debajo de la tasa de interés real sólo mientras la oferta de dinero nuevo es superior a la oferta de la nueva capital real. Las tasas de interés excesivamente bajas son inflacionarios en segundo lugar, porque dan una estimulación excesiva al volumen de endeudamiento ".

¿Por qué, podría citar esas frases perfectamente formadas en Grant hoy (y creo que tal vez sí). Son tan oportuna como lo fueron durante la administración de Harry S. Truman. La tasa de los fondos federales efectiva ha sido cero para poco menos que seis años.

No es una doctrina en finanzas se llama el modelo de descuento de dividendos. Se dice que el precio de una acción común es el valor actual de sus flujos de efectivo futuros descontados a una tasa de interés adecuada. Ahora, ¿qué pasaría con el cálculo del valor de esas acciones si la tasa de interés eran inadecuados - si fuera artificial?

Hazlitt dice esto: "los tipos de interés excesivamente bajos son inflacionarios porque significan que los bonos, acciones, bienes raíces y las empresas no constituidas en sociedad se capitalizan a tasas excesivamente altas, y caerá en valor a pesar de que los ingresos anuales que pagan sigue siendo el mismo, si las tasas de interés aumentando ".

Si las tasas de interés eran artificialmente bajos, se seguiría que los valores de inversión que prevalecen son artificialmente altos. Yo sostengo que son, y que puede o no puede estar de acuerdo. Pero usted debe permitir la observación de que vivimos en una especie de sala de valoración de los espejos. No sabemos exactamente donde nuestros mercados deben operar, porque no sabemos donde las tasas de interés serían en ausencia de manipulación de los bancos centrales. Tasas naturales de interés - de corral, orgánico, sostenible - son lo que necesitamos. Las tasas de interés de invernadero - enclenque especie del gobierno, modificado genéticamente - son los que tenemos.

Hazlitt entiende los efectos de estas intrusiones en el mercado. Más que eso, fue capaz de explicar con palabras tan simples, sin embargo, tan elegantes, que el lechero proverbial en Dayton hubiera podido seguir su argumento. Lo que un hombre notable era, y lo bien que se adapte a todos vivir más de cerca a su ejemplo.

Nota: Las opiniones expresadas en los artículos diarios sobre Mises.org no son necesariamente las del Instituto Mises.

Opina sobre este artículo. Al comentar, por favor enviar un comentario conciso, civil, e informativo. Política de comentarios .


James Grant es editor de la Tasa de Interés de Observadores de Grant . Ver de James Grant archivos del artículo .

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Cecilia Soto, Downton Abbey, Piketty y el Día D

Downton Abbey, Piketty y el Día D

Downton Abbey, Piketty y el Día D

No ha habido en la historia de la humanidad una destrucción tan grande de capital físico y humano como en la primera mitad del siglo XX. A los aproximadamente 15 millones de seres humanos —entre civiles y militares— caídos en la Primera Guerra Mundial, hay que agregar a las víctimas de la llamada influenza española, pues de 1917 en adelante, la movilización y concentración de tropas facilitó el contagio del virus AH1N1, hasta causar aproximadamente la muerte de 50 millones de personas. Después, la Gran Depresión de 1929 trajo el deterioro en la salud de la fuerza de trabajo norteamericana y el deterioro de tierras agrícolas y plantas industriales que se mantuvieron forzosamente ociosas. Entre 1939 y 1945, murieron en la Segunda Guerra Mundial y en la Guerra Sino-Japonesa unos 70 millones de personas. Puentes, carreteras, fábricas, puertos, instrumentos de trabajo, casas habitación, instalaciones sanitarias y de distribución de agua y energía, escuelas, ciudades enteras fueron barridas por la fuerza de la guerra. El equivalente a la actual población de México y Centroamérica fue aniquilado en tres décadas.

La extensión de la destrucción en Europa y Japón fue tan grande que, a la derrota de Italia, Alemania y Japón, en vez de una nueva versión del infame Tratado de Versalles, se ideó el Plan Marshall para la reconstrucción física y la recuperación económica de Europa; la política de ocupación norteamericana en Japón impulsó también la reconstrucción y la democratización del país del sol naciente. La venganza, ejemplificada por las condiciones humillantes de saqueo y rendición impuestas a Alemania en 1919, probó ser antieconómica y políticamente fatal.

Ése es el mural de memorias que enmarcó la celebración del 70 aniversario del desembarco de las Fuerzas Aliadas en Normandía, el 6 de junio de 1944, iniciativa que aceleró la derrota de la Alemania nazi. Obama estuvo ahí, mascando chicle y tuvo algún encuentro informal con Vladimir Putin. Semanas antes, la exsecretaria de Estado, Hillary Clinton, comparó la anexión de la península de Crimea a Rusia a las iniciativas de Hitler durante la década de los 30, para proteger y dar pasaporte a los "alemanes étnicos" asimilados en otros países. Si uno vuelve a recordar los detalles de la Anschluss, la anexión de Austria y de otras regiones de los Balcanes al Reich nazi, no parece haber tanta diferencia, incluyendo el uso de herramientas democráticas cosméticas, como los referéndum ganados abrumadoramente por Hitler en 1938 y por Putin en 2014.

¿Tenemos de qué preocuparnos? Por supuesto. La solución ideada por Jean Monnet y otros líderes europeos, como el general De Gaulle y Konrad Adenauer, en la posguerra, para lograr una sólida base económica para la paz y la reconciliación europeas y que ha fructificado en la Unión Europea ha sido cuestionada en las pasadas elecciones al Parlamento Europeo. Partidos de ultraderecha, como el de Marine Le Pen, con posiciones antisemitas, coqueteo abierto con propuesta racistas y un regreso al nacionalismo populista de triste memoria, ganaron las elecciones o avanzaron sustancialmente. Ganó el desencanto.

Seis años de austeridad incapaces de dar salida a la crisis y reiniciar un vigoroso crecimiento se han combinado con los efectos de la revolución tecnológica y científica, que han alargado la esperanza de vida y amenazado el empleo formal tradicional. Excesos en el llamado estado de bienestar, impulsado por las socialdemocracias, imposibles de prolongar bajo la crisis iniciada en 2008, se han sumado a las presiones para desmantelar o degradar las conquistas sociales de la población europea, que las ha vivido como derechos adquiridos irrenunciables. El desencanto europeo con los partidos socialdemócratas y de centro derecha tiene también sólidas bases económicas.

Al mismo tiempo, descrito en forma sistemática y comunicado en forma comprensible por el economista francés Thomas Piketty en su libro El capital en el siglo XXI, ha habido un marcado aumento en la desigualdad en los países que analiza. Según la obra de Piketty y colaboradores, un nivel de desigualdad que sólo se compara al vivido por ciertos países europeos, como Francia e Inglaterra, antes de la Primera Guerra. Digamos, un regreso a los esplendores deDownton Abbey, pero sólo para 1% o, más bien, para 0.1% de la población.

De hecho, el mercado de lujo o ultralujo apenas se vio afectado por la crisis financiera que explotó en 2008. Es el regreso a Downton Abbey, sin nobleza, barones o duques, pero con la misma diferencia abismal entre el siguiente grupo de consumidores. Piketty desarrolla varias hipótesis para explicar la creciente desigualdad dentro del grupo de países que analiza. Algunas de ellas han llevado a varios de los reseñistas de su exitoso libro a encontrar un impulso económico hacia la destrucción de capital, a través de la guerra, para aumentar la relación entre la producción de riqueza física y los rendimientos del capital. Debemos preocuparnos.

Si bien ha habido debate e incluso cuestionamiento a algunas de las cifras presentadas por Piketty, su hallazgo de niveles de desigualdad tan pronunciados, que constituyen factores antieconómicos y una amenaza a la paz y la democracia, continúa sólido y, lo mejor, generando ideas y propuestas.

Lo que denuncia Piketty no es la desigualdad en sí, sino una especie de regreso a la perpetuación de la riqueza por la vía hereditaria, a la Downton Abbey. Hay un acuerdo casi generalizado de que su propuesta, un impuesto a los superricos, es difícil de implementar en la práctica. Especialistas en el tema han evidenciado las limitaciones de ese impuesto y enriquecido el abanico de propuestas no para eliminar la desigualdad, sino para moderarla.

Si en Europa el contraste entre el superlujo y la erosión del nivel de vida de la clase media es irritante, en México puede resultar peligroso. Más importante, el fomento al mercado de lujo aquí no resulta en un impulso lo suficientemente vigoroso para contribuir en forma importante al crecimiento. Sin eliminar el mercado de lujo, rinde más mejorar paulatina y prudentemente el salario y su poder de compra para los millones que han sufrido su deterioro. Nos vemos en Twitter: @ceciliasotog

                *Analista política

                ceciliasotog@gmail.com





























































































































































































Saludos
Rodrigo González Fernández
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Mundial de Brasil sufre otra "baja": Jennifer Lopez no estará en el show inaugural

Mundial de Brasil sufre otra "baja": Jennifer Lopez no estará en el show inaugural

No sólo en lo futbolístico, sino que también en la parte artística la cita brasileña tendrá ausencias. El himno oficial deberá ser interpretado por Pitbull y la artista local Claudia Leitte.

RÍO DE JANEIRO.- La cantante Jennifer Lopez se convirtió hoy en la más reciente "baja" del Mundial de fútbol de Brasil 2014, ya que no se presentará en la ceremonia de apertura para interpretar el himno oficial de la Copa, "We Are One".

Según informó hoy la FIFA, la ausencia de "J-Lo" se debe a "problemas de producción" no aclarados, no como las lesiones que, por ejemplo, excluyeron de la cita a estrellas como el francés Franck Ribéry, el colombiano Radamel Falcao, el italiano Riccardo Montolivo o el alemán Marco Reus.

Ante la ausencia de la estrella, la tarea de entonar la canción oficial en la ceremonia de apertura del Mundial el jueves, en la Arena Corinthians de Sao Paulo, quedará en manos del rapero estadounidense Pitbull y de la estrella de la musica "axé" de Brasil Claudia Leitte, a los que se sumará el grupo de percusionistas Olodum.

"Interpretar 'We Are One' para el mundo, en especial en un país tan bello como Brasil, será muy entretenido. Pero, más que esto, demostrará al mundo que la música es el lenguaje universal", dijo Pitbull.

Claudia Leitte, por su parte, destacó lo que será el espectáculo del jueves y afirmó que el Mundial de Brasil "será una gran celebración", pese a las protestas contra la cita que sacuden el país sede desde junio del año pasado.

Fuente:

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